Все человечество, собственно, делится на две категории: одни берут в долг, другие дают.

— Лэм Ч.

Периодические кризисные явления, изменение законодательства, политическое обострение — все это стимулирует рост долгов у организаций и ИП. Быстрый и грамотный возврат дебиторской задолженности — это искусство, которым владеют немногие юридические компании.

Вопрос не о том, как составить иск о взыскании долга. Попытка решить проблему с несговорчивым контрагентом сразу через суд приводит к затягиванию процедуры и финансовым потерям.

Причина — игнорирование всех этапов взыскания долга с юридического лица или ИП, формальный подход к ним. Почему так происходит, какой из этапов наиболее важный и как необходимо действовать? Разберёмся в этих вопросах.

Статистические данные

Большинство тех, кто не сталкивался с невыполненными финансовыми обязательствами со стороны контрагентов, считают, что их эта неприятность не коснется. Как только появляется задолженность, они ошибочно надеются на добросовестность деловых партнеров и слишком поздно принимают меры.

В действительности количество компаний, которые не сталкивались с дебиторской задолженностью, непрерывно и стремительно сокращается. Анализ судебной практики и проблем правоприменения указывает на рост неисполненных финансовых обязательств.

Например, в 2013 году просроченная дебиторская задолженность в России составляла около 1,4 трлн руб. Через год этот показатель превысил 1,8 трлн руб., а еще через год приблизился к 2,3 трлн руб.

По результатам 2016 года просроченная дебиторская задолженность составила 2,36 трлн руб. или 2,7% от ВВП. За три года она выросла в 1,7 раз и тенденция сохраняется в 2021 и 2022 г.

Почему нужно реагировать быстро?

Просроченная дебиторская задолженность означает, что предприятие поставило товар или исполнило услугу, вложило в это собственные ресурсы (материалы, работу, финансы), но своевременную оплату не получило. В свою очередь, контрагент:

1. привыкает к несвоевременной оплате;
2. его недобросовестное поведение регулярно повторяется;
3. из надежного делового партнера он становится в лучшем случае обузой, а в худшем причиной убытков по контрактам, в выполнение которых вы его привлекаете.

У вас же, как у кредитора:

1. нет средств (или их недостаточно) для дальнейшего роста;
2. необходимость решить ситуацию в досудебном или судебном порядке требует дополнительных расходов, времени, а самое главное носит вероятностный характер.

Результат — потеря клиента и финансовые издержки. Ситуация усугубляется, если контрагент-должник проходит процедуру ликвидации или банкротства. Серые схемы, упрощенная процедура — все это позволяет избежать выполнения обязательств перед кредиторами.

Важно знать! Несмотря на то, что Федеральным законом от 28 декабря 2016 года № 488-ФЗ, которым внесены изменения в закон о банкротстве, предусматривается субсидиарная ответственность для контролирующих организация лиц (учредители, гендиректор, главный бухгалтер), добиться ее не просто.

Проще говоря — чем дольше организация не выплачивает долги, тем больше у нее их становится. Проходит немного времени и рассчитаться с контрагентами должнику не под силу.

Конечно, можно зайти в банкротство и установить требования в реестре. Но это все финансовые вложения в юристов. Можно пойти дальше — начать оспаривать сделки должника, помогать арбитражному управляющему, но это все долго и сложно.

Ваше цель не обанкротить должника, а вернуть долг.

Порядок действий

Упреждать ситуацию нужно в самом начале — в договоре предусматриваются существенные штрафы за каждый день просрочки, четкие условия их начисления. Риск переплатить стимулирует партнера своевременно выполнять договорные обязательства.

Появление просрочки по соглашению — это сигнал к принятию незамедлительных мер:

1. анализ документации относительно сделки. Что есть на руках, исполнены ли обязательства, где образовалась просрочка, на каком этапе находится договор;
2. направление письма должнику с требованием выполнить обязательства по договору;
3. выработка стратегии и тактики действий по досудебному урегулированию. Это самая важная часть, вам надо вступать в переговоры с контрагентом;
4. определение лица, кто будет готовить документы в суд и представлять интересы компании в судебном процессе.

Вступление в переговоры и достижение результата

От того как вы подготовитесь к проведению переговоров зависит очень многое. В зависимости от размера долга, я рекомендую предпринять вам разные меры:

1. выяснить причину неисполнения. Что произошло, почему счет не оплачен, может возникли непредвиденные обстоятельства (например, блокировка счета налоговой службой). Эта информация поможет выработать тактику ведения переговоров;
2. подготовьте план Б. Если переговорный процесс не даст результаты, вы должны быть готовы к судебной процедуре. Я рекомендую вам уже на этой стадии собрать максимальную информацию о вашем контрагенте: какое имущество у него есть, есть ли судебные процессы, есть ли процедуры взыскания долга, участвует ли в госзакупках, какая репутация у компании, включены ли сведения о компании в единый реестр сведений о банкротстве, какова корпоративная структура — кто бенефициар.
3. Стройте переговорную позицию с точки зрения вашей цели — получить исполнение по контракту. Не всегда можно получить денежный средства, поэтому может быть разумным новировать обязательство из денежного в иное, например, выполнить какую-либо работу, или поставить товар на сумму долга.

Такой проактивный подход к делу помогает мне и моим клиентам. Я помогаю сохранить партнерские отношения между сторонами спора.

Судебный процесс

Арбитражный процесс предусматривает в обязательном порядке досудебную процедуру урегулирования спора (ч. 5 ст. 4 АПК РФ). Подавать исковые заявления о взыскании долга по договору можно после истечения 1 месяца со дня направления претензии должнику.

Практикующие юристы находят обходные пути и обращаются в суд, пропуская этот этап. Сделать это можно с помощью формулирования исковых требований, но не всегда получается достичь результата.

Однако на данном этапе существуют проблемы:

1. долги возвращаются лишь в 20-30% случаев;
2. требуется сбор доказательной базы, которая облегчит судебный процесс.

Если без того, чтобы подать заявление в суд о взыскании долга, разрешить вопрос с дебиторской не получается, то другого пути, кроме как судиться, нет.

К исковому заявлению прилагаются доказательства, которые подтверждают изложенные в иске обстоятельства:

1. договор, по которому возникала задолженность;
2. накладные на полученный товар и (или) акты приема услуг, либо иные документы, подтверждающие исполнение вашего обязательства по договору;
3. документально оформленные сверки взаиморасчетов;
4. претензии, подтверждение их направления должнику;
5. другая деловая переписка, которая касается невыполненных обязательств, в том числе и через электронную почту.

Важно знать! Срок исковой давности по таким делам — 3 года. Нужно успеть направить в суд заявление о взыскании суммы долга в течение этого срока.

Чем лучше собрана и оформлена доказательная база, тем быстрее проходит судебный процесс.

Опытный юрист приступает к этому этапу, преследуя сразу две цели — вернуть долг и собрать максимально полные доказательства для дальнейшего обращения в суд.

На выигранном суде процесс взыскания долга не заканчивается. Полученный исполнительный лист может потребовать дополнительных действий, а именно:

1. установление наличия активов у должника через ФНС;
2. выявление наиболее ликвидного имущества;
3. работа с судебными приставами, а именно помощь приставу в возврате долга, работа с банками;
4. другие мероприятия, направленные на возврат денег.

Однако, я считаю, что перечисленную выше работу надо делать еще на стадии заключения договора. Это обезопасит вас в дальнейшем. Вы будете знать с кем имеете дело: работающей компанией, прокладкой или однодневкой.

Стоит ли обращаться к адвокату и зачем?

Самостоятельное взыскание долга с юридического лица или ИП нередко приводит к затяжным судебным процессам, которые не дают желаемого результата. Каждый описанный выше этап имеет свои особенности, требует профессионального подхода.

Например, в досудебном порядке можно установить признаки мошенничества в действиях контрагента и указать ему на возможное уголовное производство. Это делает должников более сговорчивыми.

Наоборот, неграмотный, поспешно составленный иск к ООО о взыскании долга даже с хорошей доказательной базой может привести к проигрышу и финансовым потерям.

Кроме того, упускается из виду, что издержки на оплату профессиональной юридической помощи оплачиваются за счет проигравшего процесс должника. Это веский довод не экономить на профессионалах, а сразу обращаться к ним.

Поэтому наличие штатного специалиста в сфере права на фирме не снимает необходимости обращаться к помощи юридических компаний и адвокатов, специализирующихся на вопросах взыскания долга с юридических лиц и ИП.

Годы практики формируют у них авторские наработки и алгоритмы действий в разных нестандартных ситуациях, которые позволяют предупреждать финансовые потери своих клиентов от недобросовестных контрагентов-должников.